Egy svájci pénzügyi vállalat félti a hírnevét a kriptók miatt
A svájci pénzügyi piacfelügyelet (FINMA) aggodalmát fejezte ki a kriptoszektorban növekvő pénzmosási kockázatok miatt.
A FINMA 2024-es Risk Monitor jelentésében részletezett figyelmeztetés rávilágít a digitális eszközökkel, például a kriptovalutákkal és a stabilcoinokkal való növekvő visszaélésre.
A jelentés alapján a stabilcoinokat egyre gyakrabban használják illegális tranzakciókhoz, például szankciók kijátszásához. Ez a tendencia megnehezíti a végrehajtási erőfeszítéseket, és növeli a jogi és reputációs kockázatokat a szilárd kockázatkezelési stratégiák nélküli pénzügyi intézmények számára. A szabályozó hangsúlyozta, hogy a digitális eszközökkel való visszaélésekkel kapcsolatos sebezhetőségek kezelésére erősebb intézkedésekre van szükség.
„A pénzmosási kockázatok jelentősek lehetnek a kriptoeszközöket kínáló pénzügyi közvetítők számára. Az ezen a területen tevékenykedő pénzügyi közvetítők a pénzmosási kockázat megfelelő kezelése nélkül súlyosan károsíthatják a svájci pénzügyi központ hírnevét.”
Ez a figyelmeztetés egy hasonló, az év elején kiadott tanácsadást követ, amelyben a FINMA felszólította a stabilcoin-kibocsátókat és a bankokat, hogy ellenőrizzék a token-tulajdonosok személyazonosságát a pénzmosásnak való kitettség csökkentése érdekében.
„A FINMA felhívja a figyelmet a pénzmosás, a terrorizmus finanszírozása és a szankciók kijátszása terén megnövekedett kockázatokra. Ezek a svájci pénzügyi központ egészére nézve is hírnevet érintő kockázatokat eredményeznek”.
Kockázatcsökkentés
Emiatt a FINMA intézményspecifikus intézkedéseket vezetett be a kockázatok mérséklésére, beleértve a célzott felügyeletet és a fokozott kockázatkezelési követelményeket. A szélesebb körű erőfeszítések közé tartoznak a helyszíni ellenőrzések és az ellenőrzési programok felülvizsgálata, amelyek célja a pénzmosás elleni védelem megerősítése.
A szabályozó hatóság emellett egyértelmű kockázati tolerancia-meghatározásokat és hatékony kockázatkezelési gyakorlatokat szorgalmazott, különösen a politikailag veszélyeztetett személyekkel vagy a magas kockázatú ágazatokban tevékenykedő ügyfelekkel foglalkozó intézmények esetében.
Eközben a kriptoszervezetek is fokozták az erőfeszítéseket az iparággal kapcsolatos pénzmosási kockázatok mérséklésére. A stabilcoin kibocsátó Tether, a TRON blokklánc és a TRM Labs elemző cég nemrég egy külön pénzügyi bűnözési egységet hozott létre az USDT stabilcoin tiltott használata elleni küzdelem érdekében.