Egyre nagyobb szerepet kap a DeFi a darknetes pénzmosásban
A Chainalysis egyik legfrissebb jelentése szerint a darknetes eladók új pénzmosási taktikával álltak elő. Annak ellenére, hogy a kiutalásra továbbra is a központosított tőzsdéket (CEX) használják, addig figyelemre méltó elmozdulás történt a decentralizált pénzügyi (DeFi) protokollok felé.
A DeFi 2024-ben egyre növekvő szerepet játszott az illegális tevékenységeknél használt kriptopénzek tárolásában és tisztára mosásában. Mindez részben annak köszönhető, hogy a centralizált platformok egyre több KYC szabályozást és pénzmosás elleni intézkedést vezetnek be, így a darknet felhasználói nagyobb kihívásokkal néznek szembe. Emellett a bűnüldöző szervek világszerte fokozták erőfeszítéseiket, és több pénzmosó hálózatot is felszámoltak.
Az intézkedések miatt a darknetes eladók egyre inkább a decentralizált platformok felé fordulnak:
„Tavaly a darknetes szolgáltatók a pénzeszközeik jóval nagyobb részét küldték DeFi-platformoknak, mint korábban” – olvasható a Chainalysis jelentésében.
Érdemes azt is megjegyezni, hogy a DeFi-hez való közeledés nem csak a darknetes piacokra jellemző, ugyanis a kriptocsalások során ellopott pénzek is egyre inkább decentralizált protokollokon keresztül mozognak.
A Bitcoinról a Monero-ra váltanak a darknetes bűnözők
Annak ellenére, hogy a DeFi platformok használata a darknet-felhasználók körében növekszik, még nem váltották fel a központi tőzsdéket, mint elsődleges pénzmosási módszert. Egy másik érdekes tendencia a pénzmosás során használt digitális eszközökkel kapcsolatos. Mivel a bűnüldöző szervek egyre jobban képesek nyomon követni a Bitcoin-tranzakciókat, a darknet felhasználói inkább a Monero (XMR) használatára állnak át.
A BTC-vel ellentétben, amely egy átlátható és nyilvános főkönyvre támaszkodik, a Monero beépített adatvédelmi funkciókat és teljesen bizalmas tranzakciókat kínál, így szinte lehetetlenné teszi a küldő és a fogadó személyazonosságának felderítését.
A jelentésből az is kiderült, hogy bár 2024 rekordévnek számít a kriptobűnözésből származó bevételek tekintetében, a darknet piacok bevétele a tavalyi évben csökkent. A teljes darknet piacra történő beáramlás ugyanis a 2023-as 2,3 milliárd dollárról 2024-ben 2 milliárd dollárra esett.