Komoly bírságot kapott a Coinbase az Egyesült Királyságban
Az Egyesült Királyság Pénzügyi Felügyeleti Hatósága (FCA) 4,5 millió dolláros büntetést szabott ki a Coinbase kriptotőzsde brit leányvállalatára, a CB Payments Limited-re (CBPL). Mindezt azért, mert a CBPL megszegte azt a megállapodást, amelynek célja az volt, hogy megakadályozza a hatóság által magas kockázatúnak minősített új ügyfelek bevonását. Az FCA súlyos problémákat tárt fel a CBPL ellenőrzési rendszereivel kapcsolatban. Az ügy előzménye az volt, hogy a CBPL 2020 októberében önkéntes megállapodást írt alá az FCA-val, hogy korlátozza a szabályozó által „magas kockázatúnak” ítélt új ügyfelek belépését. Ezzel kellett volna a tervek szerint csökkenteni a CBPL platformján a lehetséges bűncselekmények kockázatát. Így megőrizve a piac integritását és csökkentve a pénzmosással kapcsolatos aggályokat.
A Coinbase ígéretet tett a folyamatok javítására
Az FCA viszont most megállapította, hogy a CBPL egyértelműen megsértette a megállapodást azzal, hogy 13416 magas kockázatú ügyfélnek nyújtott szolgáltatásokat. Therese Chambers, az FCA végrehajtással és piacfelügyelettel foglalkozó igazgatója a CBPL vezetőségét az ellenőrzés jelentős hiánya miatt is bírálta. Szerinte ugyanis a CBPL kontrollfolyamatai már anno is komoly hiányosságokat mutattak. De minden jelzés ellenére a cég folyamatosan megszegte a szabályokat még a jelzések után is. Az FCA vizsgálata szerint ezek a megfelelési hiányosságok növelték a CBPL platformján a bűncselekmények és így a pénzmosás kockázatát is. Az FCA ezért 4,5 millió dolláros bírságot szabott ki. A nagy összeggel a cél az volt, hogy hangsúlyozzák az ilyen szabálysértésekkel szemben alkalmazott zéró toleranciát. Ezt erősítette meg Kate Gee, a Signature Litigation nevű, kriptopiaci perekkel foglalkozó cég jogásza is. Ő azt mondta, hogy az első ilyen jellegű szankcióval az FCA egyértelmű üzenetet közvetített a kriptopiac minden szereplője számára.
Azaz azon cégek, amelyek az FCA megítélése szerint nem tesznek eleget a pénzügyi bűncselekmények elleni védekezéshez szükséges követelményeknek vagy megszegik a vonatkozó szabályokat, súlyos büntetésekre számíthatnak. A hír valamelyest hatással volt a Coinbase részvényárfolyamára is. Július 26-án a nyitó 239 dollárról 231 dollárra esett az ár a cikk írásának pillanatáig. Az FCA vizsgálatának eredményére reagálva a Coinbase közölte, hogy elismeri a szabálysértéseket. Plusz elkötelezte magát a a szükséges változások bevezetése mellett. A Coinbase közleményében azt is hangsúlyozta, hogy a CBPL folyamatosan fejleszti ellenőrzési rendszereit, hogy megfeleljen a jogi kritériumoknak, és hogy az FCA is elismerte a CBPL segítségét a vizsgálat során. A tőzsde rámutatott, hogy a 2020. október 30. és 2023. október 1. közötti időszakban az összes új ügyfélnek mindössze 0,3%-a volt magas kockázatú ügyfél. Az ő belépésük így nem szisztematikus, hanem véletlenszerű hiba volt.