Kriptocsalások: A legújabb trendek és a pénzmosás helyzete napjainkban
A kriptocsalások az utóbbi időben egyre nagyobb méreteket öltenek és a hatóságok képtelenek nyomon követni őket – most górcső alá kerülnek a legújabb trendek és módszerek.
A Chainalysis amerikai blokklánc-elemző cég nemrégiben kiadta a kriptovalutás bűncselekményekről szóló új jelentését “Money Laundering and Cryptocurrency Report” címmel. A beszámoló célja, hogy rávilágítson a pénzmosással kapcsolatos legújabb trendekre és adatokra.
“A pénzmosásról szóló jelentésünkből kiderül, hogy a bűnözők a kriptopénzeket ma már nem csak az olyan kriptó bűncselekményekből származó pénzek tisztára mosására használják, mint a zsarolóvírusok, hanem egészen széles körben. Szó esik emellett a fejlett nyomkövető technikákról és arról is, hogy a blokkláncadatok hogyan mozdítják elő a pénzügyi bűnözés elleni küzdelmet”, olvasható a cég X profilján.
A szóban forgó jelentés mindenekelőtt azt kívánja bemutatni, hogy a kriptovalutákon alapuló pénzmosás nemcsak a láncon belüli bűncselekményekből, hanem a láncon kívüli egyéb tiltott tevékenységekből is ered.
Alapvetően tehát a blokklánc átláthatóságát kihasználva ki lehet terjeszteni a nyomozás körét a kriptobűncselekmények felszámolása érdekében a láncon belül és azon túl is. A Chainalysis ehhez járul hozzá azzal, hogy csokorba szedte melyek a pénzmosás leggyakrabban használt formái a kriptovaluták világában.
Senki sincs biztonságban a kriptocsalásoktól?
A pénzmosással kapcsolatos adatok alapján megállapítható, hogy a jogellenesen szerzett pénzeszközök mintegy 80%-a kriptotárcákon keresztül halad át.
A jelentésből továbbá az is kiderül, hogy a legtöbb bűnöző megpróbálja a kriptopénzeket fiat pénznemre váltani.
A pénzmosással kapcsolatos trendek beazonosításának fontos eszköze a lopott vagyon úticéljának identifikálása is. Az eltulajdonított pénzeszközök több mint 50%-a a központosított kriptotőzsdéken (CEX) köt ki, közvetlenül vagy közvetve, az elfedési technikák alkalmazása után.
A láncból való kilépés helyett a pénzmosást a hagyományos, láncon kívüli bűncselekmények, például a kábítószer kereskedelem és a pénzügyi csalások alapján azonosítják. Ezzel kapcsolatban a beszámolóban megállapításra került, hogy a kriptoszektorban a fiat valuta pénzmosási modelleket is bevethetik, mivel ugyanazok a stratégiák ismétlődnek.
Mindezek után a Chainalysis a jelentés zárásául a pénzmosás elleni küzdelemre vonatkozó szabályozások és globális stratégiák áttekintését gyűjtötte össze.
Sajnos hazánkban is egyre több kriptocsalás üti fel a fejét, így érdemes elővigyázatosnak és körültekintőnek maradni. Ha egy ajánlat túl szépnek és ígéretesnek tűnik ahhoz, hogy igaz legyen, valószínűleg az is.