Hogyan működnek az ügyfélhitelesítés nélküli tőzsdék és mire használhatjuk azokat?
Azokat a kriptokereskedési platformokat, amelyek nem igényelnek személyazonosság-ellenőrzést, non-KYC tőzsdéknek nevezik. Ezek a váltók anélkül teszik lehetővé a kereskedést, hogy az ügyfél-azonosítási eljárásoknak – amelyek olyan dokumentumok benyújtását foglalják magukban, mint például a személyazonosító igazolás vagy a lakcím igazolása – kellemetlenségeket okoznának.
Két példa a non-KYC tőzsdékre, amelyek lehetővé teszik a kriptovalutákkal való kereskedést anélkül, hogy személyazonosításra lenne szükség, az Uniswap és a PancakeSwap. Az Uniswap a vezető non-KYC tőzsde, 2024 augusztusában 12 millió havi aktív felhasználóval és 60%-os piaci részesedéssel. A PancakeSwapnak 2024 augusztusában 1,9 millió egyedi helyszíni felhasználója volt.
Íme néhány ok, amiért sokan használják a non-KYC kriptotőzsdéket:
Adatvédelem és anonimitás: Azok a felhasználók, akik nagyon nagy hangsúlyt fektetnek a személyes adatok védelmére és az anonimitásra, szívesen használják ezeket a tőzsdéket. Egy olyan világban, ahol egyre gyakoribbá válik a megfigyelés és az adatokkal való visszaélés, a kriptovaluták privát kereskedésének lehetősége sok magánszemélyt vonz.
Könnyű hozzáférés: A non-KYC tőzsdék a tranzakciók feldolgozásakor kiküszöbölik a hosszadalmas, ellenőrzési eljárásokat. Nem kell várni a számla jóváhagyására vagy személyazonosító igazolások ellenőrzésére. Ezek a tőzsdék különösen vonzóak az olyan országokban élő egyének számára, ahol a kriptokereskedelem esetleg tiltott, vagy azok számára, akik nem férnek hozzá a hagyományos pénzügyi rendszerekhez.
Sebesség: Az olyan személyek számára, akik gyorsan szeretnének belépni a kriptoszektorba anélkül, hogy várniuk kellene a személyazonosság ellenőrzésére, a non-KYC tőzsdék hatalmas vonzerőt jelentenek. Ráadásul a non-KYC platformok lehetővé teszik több számla létrehozását és a korlátlan pénzátutalásokat is.
Szabályozások kikerülése: A szabályozások megkerülése egy másik ok, amiért egyes felhasználók a non-KYC tőzsdéket választják. Segítségükkel megkerülhetik a szabályozási korlátozásokat vagy elkerülhetik a büntetéseket. Bár ez súlyos következményekkel járhat, ha felfedezik, egyes felhasználók úgy vélik, hogy a radar alatt repülés előnyei felülmúlják a lehetséges kockázatokat.
A non-KYC tőzsdék használatának kockázatai és kihívásai
A non-KYC tőzsdék kényelmet és a személyes adatok védelmét kínálják, de számos kockázat és kihívás is kapcsolódik hozzájuk. Ezek közé tartoznak általánosságban a biztonsági és szabályozási kockázatok, valamint a korlátozott funkciók.
Biztonsági aggályok: Az anonimitás a non-KYC tőzsdékre csalókat is bevonzhat. Ráadásul, ha az alkalmazás hibásan működik vagy csalással kapcsolatos probléma merül fel, a szolgáltató felelősségre vonhatóságának hiánya miatt alig vagy egyáltalán nem áll rendelkezésre semmilyen támogatás.
Szabályozási kockázatok: A kormányok világszerte szorosan figyelemmel kísérik a non-KYC-tőzsdék működését. Csak idő kérdése, hogy mikor vonják őket törvény hatálya alá. Ha a szabályozó felügyeleti szervek netán beazonosítják az ilyen tőzsdéken kriptotárca címükön keresztül tranzakciókat lebonyolító magánszemélyeket, akkor ezek a felhasználók szigorú jogi kihívásokkal nézhetnek szembe.
Korlátozott funkciók: A funkciók kínálata ezeken a tőzsdéken általában alacsonyabb, mint a hagyományos kriptotőzsdéken. Például az olyan platformokon, mint az Uniswap, a fiatvaluta kivétele nem lehetséges. Emellett az alacsony likviditású kriptovaluták gyakran kevesebb elérhető kereskedési párt eredményeznek.
Néhány példa a pénzmosásra használt decentralizált non-KYC tőzsdékre
Íme néhány példa arra, amikor a decentralizált, non-KYC tőzsdéket illegális pénzügyi tevékenységekre használták:
A Hydra Darknet esete
A Hydra nevű jól ismert darkneten működő piactér többnyire decentralizált, non-KYC kriptopénzváltókat használt pénzmosásra. Az elsősorban Oroszországban aktív piactér olyan illegális tevékenységekkel foglalkozott, mint a csalások és a kábítószer értékesítés, amelyeket kriptotranzakciókból, főként Bitcoinból finanszíroztak.
A Hydra üzemeltetői több millió dollár értékű kriptopénzt mostak tisztára a non-KYC tőzsdék és a Bitcoin mixerek kombinációjával. A mixer szolgáltatók különböző kriptotranzakciókat kevernek össze, hogy elfedjék a forrásukat.
A Hydra évekig működött, miközben elkerülte a szabályozók figyelmét. Mivel a tranzakciók anonimek és több blokkláncban szétszóródtak, ezek a decentralizált rendszerek megnehezítették a bűnüldöző szervek számára a pénzmozgások követését.
Pénzmosás a Tornado Cash és Ethereum használatával
A Tornado Cash-t illegálisan szerzett Ethereum tokenek tisztára mosására használták. A Tornado Cash egy kriptomixer volt, amelyet potenciálisan beazonosítható eszközök összekeverésére használtak, hogy a pénzeszközök eredeti forrása lenyomozhatatlanná váljon. 2022-ben derült ki, hogy az észak-koreai hackercsoport, a Lazarus több mint 600 millió dollárt mosott tisztára, amelyet az Axie Infinity hackeléséből loptak el a tumbler használatával.
Amit a hackerek a tranzakció nyomának elrejtése érdekében tettek, az az volt, hogy a Tornado Cash segítségével az ellopott Ether tokeneket a non-KYC decentralizált tőzsdékre utalták. A Tornado Cash több okosszerződése különböző mennyiségű ETH és ERC-20 betétet fogadott. A folyamat megszakított minden kapcsolatot a láncban a feladó és a címzett között.
Hogyan védekezhetsz a non-KYC tőzsdék használata esetén?
A non-KYC tőzsdék használatakor fontos, hogy néhány lépésre odafigyelj, hogy a kriptóid biztonságban legyenek. Mivel ezeken a platformokon nincs olyan központi felügyelei szerv, amelynél panaszt tehetnél, elengedhetetlen ezeknek a biztonsági intézkedéseknek a megtartása:
Használj erős jelszavakat: Hozz létre hosszú, bonyolult jelszavakat minden fiókjához. A jelszavak biztonságos tárolásához gondolkodhatsz jelszókezelők használatában is.
2FA bekapcsolása: Aktiváld a kétfaktoros hitelesítést (2FA), ezzel eggyel magasabb szintű védelmet állíthatsz be.
Használj VPN-t: A VPN elrejtheti a tartózkodási helyedet és titkosíthatja az internetkapcsolatot, így nagyobb védelmet biztosít.
Utald ki a pénzedet: A biztonság fokozása érdekében a felesleges kriptoeszközöket átutalhatod egy hardveres pénztárcába, és csak annyit kell tartani a csatlakoztatott tárcájában, amennyire a kereskedéshez szükséged van.
Kerüld el adathalász sémákat: A csaló webhelyek látogatásának elkerülése érdekében mindig ellenőrizd az URL-címeket, ellenőrizd az okosszerződések címeit, és ellenőrizd le az e-maileket és linkeket.
Ezen irányelvek betartása segít csökkenteni a non-KYC tőzsdék használatával járó kockázatokat.