Egy amerikai férfi több száz embert vert át egy YouTube videóval
A kriptovaluta Ponzi-csalások a piramisjátékhoz hasonlóan az új befektetők pénzét használják fel arra, hogy a korábbi befektetők „hozamát” kifizessék. A valós üzleti modell vagy nyereségteremtés hiányában az új tőke beáramlása finanszírozza az első befizetők hozamát, majd, amikor elfogynak az új befizetések, a rendszer összeomlik.
A Las Vegas-i Brent Kovar állítólag egy YouTube-videóval és egy PowerPoint-prezentációval vert át több mint 400 befektetőt, akiknek 15-30%-os éves hozamot ígért. Rendszere közel négy évig működött feltűnés nélkül.
Húszmillió dolláros csalás
Brent Kovar, amerikai állampolgár, 2017 végétől 2021 júliusáig működtette Ponzi-rendszerét, melyben több mint 400 befektetőt vert át. A Las Vegas-i férfi átverését egy mesterséges intelligencia által vezérelt kriptovaluta-bányász rendszer mögé rejtette, majd azt állította, ezzel akár 15-30%-os fix éves hozamot is el lehet érni. Kovar e mellett 100%-os pénzvisszafizetési garanciát ígért ügyfelei számára.
A Profit Connect névre keresztelt projekt végül egy amerikai hatóságnak szúrt szemet, ugyanis Kovar a befolyó összegeket saját fényűző életmódjának a finanszírozására használta fel.
A nevadai kerületi ügyészség közleményében ez állt:
„Brent Kovar az áldozatok nehezen megkeresett megtakarítását úgy lopta el, hogy hamis állításokat tett befektetési platformjával kapcsolatban. Egyesek számára azt állította, hogy üzleteit az FDIC is támogatja.”
A Profit Connect-átverés
Kovar átverését egy hamis webhellyel, egy YouTube-videóval és egy PowerPoint-prezenzációval végezte el. Az ügyfeleit profi módon átverő Kovart 12 rendbeli elektronikus csalással, három rendbeli postai csalással és három rendbeli pénzmosással vádolják, aki a maximálisan előírt 330 év börtönt is kaphatja, amennyiben elítélik. Ebben az esetben 4,5 millió dollárig terjedő pénzbírság is várhat az amerikai férfira.
Érdekesség azonban, hogy a Kovar által elkövetett csalás viszonylag alacsony mértékűnek számít az elmúlt évek csalásaihoz képest. Az FBI közleménye szerint a kriptovaluta-csalások elleni fellépéssel eddig mintegy 285 millió dollárt takarítottak meg az áldozatoknak, ugyanakkor a digitális eszközök tömeges elfogadásával a rosszindulatú próbálkozások száma várhatóan folyamatosan nőni fog.
Donald Trump, amerikai elnök, kampányának és ígéreteinek hála a kriptovaluták és a digitális eszközök rengeteg emberhez jutottak el világszerte, a viszonylag fiatal piac működésével kevesen vannak tisztában. Amennyiben egy projekt garantáltan magas hozamot ígér, azonnal gyanús lehet. Érdemes utánajárni annak is, van-e valódi termék az ígéret mögött, illetve a projekt blokklánca elérhető-e valahol. A platform hivatalos engedélyezése szintén kulcsfontosságú lehet. Amennyiben ez hiányzik, valamint a webhely ismeretlen helyszínről működik, az veszélyes lehet.
Legnagyobb kriptovaluta-átverések
Bár az összeg tekintetében eltörpül a legnagyobb csalások mellett, január 27-én két év börtönbüntetésre ítélték Antonia Perez Hernandezt, a Forcount kriptoponzi-sémának a hirdetőjét, aki néhány millió dollár eltulajdonítását vallotta be. Alig néhány hónappal korábban, 2024 októberében egy 86 éves volt kaliforniai ügyvédet öt év próbaidőre ítéltek, és csak nem 14 millió dollár megfizetésére kötelezték, miután beismerte több millió dolláros kriptoponzi-átverését.
A legismertebb kriptoponzi-átverés egyértelműen a BitConnect-hez kapcsolódik. A 2016-18 között elkövetett csalás a garantált hozamot ígérő BCC tokennel 4 milliárd dolláros kárt okozott és több százezer embert érintett világszerte.
A 2018-19 között elkövetett PlusToken egy hamis kriptovaluta-tárcaként közel hatmilliárd dollárt csalt ki emberek zsebéből, az áldozatok száma pedig elérte a hárommillió embert. A 2014-17 között működtetett OneCoin azonban egyes források szerint akár 15 milliárd dolláros kárt is okozhatott világszerte, ami mögött a 2017-ben eltűnt Ruja Ignatova, vagyis a Cryptoqueen áll. A „forradalmi kriptovaluta” mögött álló Ignatovát azóta is körözi az FBI.