A kriptobűnözői körökben a stabilcoinok vették át az első helyet
A kriptobűnözők sztereotípiája, miszerint ők magányos hackerek, akik dühösen gépelnek egy félhomályos pincében, kezd igencsak elavulttá válni. A Chainalysis legújabb jelentése szerint a kriptopénzzel támogatott bűnözés mélyreható átalakuláson ment keresztül. Az ideológiák által vezérelt cypherpunkoktól lopó opportunista hackerekből olyasmivé vált, ami figyelemre méltóan hasonlít egy Fortune 500-as vállalat szervezeti ábrájára.
Az illegális tevékenységekhez kapcsolható tárcákba küldött kriptovaluták értéke
A kripto kiberbűnözés intézményesítése
Az előrejelzések szerint 2024-ben az illegális tevékenységekhez kapcsolódó kriptopénzek volumene meghaladta az 51 milliárd dollárt. De a mennyiségnél sokkal érdekesebb az a minőségi változás, amely e műveletek felépítésében bekövetkezett. A modern kriptobűnöző vállalkozásoknak már felsővezetése, menedzserei, sőt még ügyfélszolgálati részlege is van. Kifinomult B2B ajánlatokat fejlesztettek ki, egyes csoportok pedig olyan „crime-as-a-service” platformokra specializálódtak, amelyek a mainstream technológiai iparban dolgozók számára ismerősnek tűnnek.
Ennek jó példája a Huione Guarantee, egy ázsiai bűnügyi infrastruktúra-szolgáltató, amely 2021 óta több mint 70 milliárd dollárnyi tranzakciót dolgozott fel. Az üzleti modelljük nem maradna el egy szilícium-völgyi pitch deckből: ők biztosítják a technológiai hátteret a különböző bűnözői vállalkozások számára, a scamektől kezdve a szankciók kijátszásáig, miközben minden egyes tranzakcióból részesedést szereznek. Ez az AWS az alvilág számára, ügyféltámogatással és API-dokumentációval kiegészítve.
Stabilcoinok és a bűnügyi infrastruktúra felemelkedése
A kriptobűnözés ilyen mértékű intézménnyé válása egy korábban már látott történelmi mintát tükröz. A 20. század elején az amerikai szervezett bűnözés az utcai szintű védelmi pénzeket szedő katonákból kifinomult vállalkozásokká alakult át. Meyer Lansky, akit a „maffia könyvelőjének” neveztek, úttörő szerepet játszott a pénzmosási technikák kidolgozásában, amelyek ismerősek lehetnek a modern kriptobűnözők számára is. A különbség csak annyi, hogy a mai bűnözők kubai kaszinók helyett kriptomixer szolgáltatásokat és cross-chain hidakat használnak.
A Bitcoinról a stabilcoinokra való áttérés, mint az illegális tranzakciók preferált pénzneme (jelenleg a bűnügyi volumen 63%-a), tovább hangsúlyozza ezt a vállalati fejlődést. Kissé ellentmondásos módon a Monero (amelyet széles körben használnak a darknet piacokon), nem szerepelt ebben az elemzésben. Mindenesetre a bűnszervezetek a törvényes vállalkozásokhoz hasonlóan a stabilcoinok stabilitását részesítik előnyben műveleteikhez. A Bitcoin vad áringadozásai fejfájást okoznak ugyanis a bűnszervezetek könyvelőknek, akik megpróbálják kezelni a működési kiadásokat.
A szervezett digitális bűnözés új korszaka
Ez a professzionalizálódás mélyreható következményekkel jár a bűnüldözésre és a szabályozásra nézve. Az egyéni bűnelkövetők megzavarására összpontosító hagyományos megközelítések kevésbé hatékonyak, ha redundáns rendszerekkel és vállalati rugalmassággal rendelkező szervezetekkel kell szembenézni. Ha egy vezető „ügyvezetőt” letartóztatnak, egy másik simán átveszi a szerepét, akárcsak egy törvényes vállalatnál.
Több kriptovaluta között diverzifikálnak, különböző tőzsdékkel tartanak fenn kapcsolatokat, és még jogi részlegeket is fenntartanak, hogy eligazodjanak a szabályozási szürke zónákban.
Különösen figyelemre méltó a specializált bűnügyi szolgáltatások megjelenése is. Meg kell kerülni a KYC-követelményeket? Erre is van egy szolgáltatás. Golyóálló tárhelyet keres a csaló honlapjához? Számos szolgáltató verseng a vállalkozásáért. Szeretné tisztára mosni a kriptopénzből származó bevételeit? Összehasonlíthatja a különböző szolgáltatásokat díjak és funkciók alapján, felhasználói véleményekkel kiegészítve.
Ez a fejlődés új kihívások elé állítja a szabályozókat és a bűnüldöző szerveket is. Az egyéni hackerek vagy kisebb bűnözői csoportok elleni küzdelemre kifejlesztett eszközök és keretek elégtelennek bizonyulhatnak az új, vállalati típusú bűnözői vállalkozásokkal szemben. Egy dolog letartóztatni egy hackert. És teljesen más egy olyan bűnszervezetet felszámolni, amely egy modern vállalat rugalmasságával és kifinomultságával rendelkezik.
A következmények túlmutatnak a bűnüldözésen. Ezeknek a kifinomult bűnözői vállalkozásoknak a megjelenése arra utal, hogy a kriptopénz mint pénzügyi rendszer új érettségi szintet ért el. Ahogyan a hagyományos banki tevékenység egyre kifinomultabb pénzügyi bűncselekményeket szült, a kriptopénz ökoszisztéma a vállalati bűnözés sajátos fajtáját hozta létre.