Nyomozás indult a Binance ellen Franciaországban
A mai nap egyértelműen legfontosabb híre szerint a francia hatóságok vizsgálatot indítottak a Binance kriptotőzsde ellen. A hatóságok lehetséges pénzmosási, adócsalási és kábítószer-kereskedelmi ügyeket vizsgálnak, hogy megállapítsák, a platform elősegítette-e a bűnözői hálózatokhoz kapcsolódó tranzakciókat. Illetve kínált-e szolgáltatásokat még azelőtt, hogy ezekre engedélyt kapott. Franciaország kulcsfontosságú terület a Binance számára Európában, de a tőzsde az elmúlt években számos kihívással nézett szembe az országban. Ez egy újabb ezek közül.
A Binance elleni francia nyomozás a tőzsde teljes európai terjeszkedését veszélybe sodorhatja
Korábban például a párizsi ügyészség vizsgálatot indított pénzmosás gyanúja és engedély nélküli, digitális eszközökhöz kapcsolódó szolgáltatás miatt. A francia hatóságok 2023 közepén helyszíni ellenőrzéseket is végeztek, és olyan tranzakciókat vizsgáltak, amelyekkel kapcsolatban felmerült a gyanú, hogy csalásból vagy szervezett bűnözésből származó bevételekből származnak. Az ügyészek már akkor is azt állították, hogy a Binance marketinggyakorlatai már a hivatalos engedélyezés 2022. májusi hatályba lépése előtt eljutottak a francia felhasználókhoz. Ez pedig felvetett kérdéseket a platform megfelelőségi státuszával és a pénzmosás elleni küzdelem gyakorlatával kapcsolatban. A Binance európai státuszával kapcsolatban elég sok kérdés merült fel már az elmúlt időszakban. Gondoljunk a hollandiai, belgiumi, brit és németországi engedélykérelmek visszavonására. Ezekben az esetekben a platform úgy döntött, hogy visszavonja az egyes engedélykérelmeket. Miután túlzónak minősített pénzmosás elleni követelményekkel szembesültek. De ott van a lengyelországi ügyük, ami miatt szigorítottak is az utalási szabályokon.
Könnyen meglehet, hogy a Franciaországban most megindult vizsgálatok megnehezíthetik az európai MiCA keretrendszer szerinti egységes engedélyezés megszerzését a tőzsde számára. Bármilyen hátrányos ítélet a francia szabályozó hatóságok által már kiadott engedélyeket is veszélybe sodorhatja, ami kihívást jelenthet az európai terjeszkedési tervek számára. A Binance történelmileg Franciaországot az európai műveletek kulcsfontosságú bázisaként pozícionálta. És az ország szabályozási környezetét a terjeszkedés sarokköveként említette. A most megindult eljárás, amelyet a szervezett bűnözés elleni küzdelemért felelős nemzeti joghatóság (JUNALCO) végez, a 2019 és 2024 között történt állítólagos bűncselekményekre vonatkozik. A Binance-t 2022 májusában engedélyezték az országban, de a vádak szerint a platform engedély nélkül működött már korábban is. De az állítólagos jogsértések közül különösen a KYC (Know Your Customer) szabályoknak való megfelelés hiánya keltette fel a nyomozók figyelmét.
A mostani eljárásban több szervezet is részt vesz, köztük a Versenyügyi , Fogyasztóvédelmi és Csalás Elleni Főigazgatóság (DGCCRF). A hatóságok igyekeznek meghatározni az állítólagos bűncselekmények mértékét, valamint a Binance-hez kapcsolódó vezetők és szervezetek felelősségét.